※当記事は、2023年10月8日（日）時点の公開情報に基づき執筆しています。
2021年に入り、さまざまな不動産会社が不動産投資型クラウドファンディングサービスの運営に乗り出しています。
今回紹介する「BATSUNAGU」も、そんな不動産投資型クラウドファンディングサイトの一つです。
BATSUNAGUは、一体どのような特徴を持った不動産投資型クラウドファンディングサイトなのでしょうか？
サービス内容などについて詳しく解説していきます。
目次
不動産投資型クラウドファンディング「BATSUNAGU」の概要
出典：BATSUNAGU
BATSUNAGUは、地方の再生不動産物件を中心に扱う不動産投資型クラウドファンディングサイトです。
BATSUNAGUを運営している不動産会社「株式会社リムズキャピタル」の概要を紹介しましょう。
会社概要
| 社名 | 株式会社リムズキャピタル |
|---|---|
| 設立 | 2016年4月27日 |
| 代表取締役 | 磯部 昌史 |
| 取締役 | 三平裕毅 |
| 資本金 | 5,000万円 |
| 住所 | 東京都千代田区神田錦町2-7南部ビル4階 |
| 資格 | 宅地建物取引業 東京都知事許可（1）第101927号
小規模不動産特定共同事業者 金融庁長官・国土交通大臣（１）第６号 |
運営会社の株式会社リムズキャピタルとは
BATSUNAGUを運営している株式会社リムズキャピタルは、2016年と比較的新しい不動産会社です。
本社は東京ですが、都心だけではなく地方の再生物件を多数扱っており、マンション運営だけではなく物件リノベーションにも強みのある不動産会社と言えます。
その強みを活かした不動産投資型クラウドファンディングサイトこそがBATSUNAGUなのです。
BATSUNAGUの案件の特徴
では、BATSUNAGUで扱う不動産投資型クラウドファンディング案件にはどういった特徴があるでしょうか？
まず、地方の再生物件を扱い、利回りが高いことが大きな特徴となっています。
また、購入型クラウドファンディングのように、投資家自身が運営に参加できることも特徴の一つです。
案件の特徴
- 地方の再生物件を扱う
- SDGsを意識した案件を組成する
- 投資家参加型の案件を扱う
特徴①：地方の再生物件を扱う
BATSUNAGUは、2021年11月時点で2案件の募集実績があります。
その両方が地方の古い不動産物件を再生したものです。
不動産投資型クラウドファンディングでは、収益の確実性を高めるために賃貸需要が高く、資産価値が下がりにくい都心のマンション物件などを扱う案件が多いです。
しかし、BATSUNAGUではそういった案件を扱うのではなく、地方の築数十年の古い物件をリノベーションする案件を扱っています。
物件の購入価格を安くし、利回りも6パーセント以上と比較的高い水準を実現しています。
特徴②：SDGsを意識した案件を組成する
近年、「SDGs」というキーワードを耳にする方も増えているのではないでしょうか。
SDGsとは、地球環境の維持などを意識した持続可能な活動のことを指します。
BATSUNAGUでも、このSDGsを意識した不動産再生物件を扱っています。
古い建物を取り壊して新しい建物を建てるのではなく、今ある不動産資源を活かした不動産物件を運営していくことが、BATSUNAGUが扱う案件の特徴の一つとなっています。
特徴③：投資家参加型の案件を扱う
BATSUNAGUは、投資家参加型の案件を扱うこともテーマの一つに掲げています。
まだ具体的な案件は提示されていませんが、たとえば寄付型クラウドファンディングサイトで見られるように、古い物件を購入した後、投資家自身がその運営に参加していく案件などが考えられます。
そして、金銭的なリターンだけではなく、宿泊サービスの提供という優待が考えられます。
投資家にとっては、たとえば自分の出身地の再生物件に投資することで、故郷への地域貢献ができる魅力が生まれてきそうです。
BATSUNAGUの2023年7月～9月の募集実績
実際に、BATSUNAGUではどういった条件でファンド募集を行っているのでしょうか？
BATSUNAGUの直近（2023年7月～9月）の案件を見ていきましょう。
2023年9月の募集実績
BATSUNAGUでは、2023年9月の募集はありませんでした。
2023年8月の募集実績
BATSUNAGUでは、2023年8月の募集はありませんでした。
2023年7月の募集実績
BATSUNAGUでは、2023年7月の募集はありませんでした。
BATSUNAGUのメリット
では、投資家にとってBATSUNAGUに投資することはどういったメリットが生まれるでしょうか。
金銭的なリターンが得られることはもちろんですが、その他にも社会貢献や地域創生に参加できるといったメリットがあります。
メリット
- 地方再生案件に投資して社会貢献できる
- 利回りが6～7％と高い
- 1万円から投資できる
メリット①：地方再生案件に投資して社会貢献できる
BATSUNAGUで運営される案件は、東京都心のワンルームマンションなどではなく、地方にある古民家、古宿泊施設の再生物件が中心となっています。
活用されていない古民家を再生する案件に投資することで、地域の宿泊拠点を作り上げたり、地方の活性化に貢献したりすることができるのです
現在、日本は都心に人口が集中し地方の過疎化が一つの社会問題となっています。
BATSUNAGUに投資すれば、地方の過疎化を解消する手助けに貢献できるでしょう。
メリット②：利回りが6～7％と高い
BATSUNAGUで運用される案件の利回りは6～7%です。
都心のマンションを運営する不動産投資型クラウドファンディング案件では、利回りが3～5%ほどのものが多いです。
BATSUNAGUの案件であれば、それよりも高い水準のリターンを得ることができます。
利回りの高さの理由が、購入価格の安い古民家を購入しリノベーションして再生価値を高める方針だからです。
安く買い、その後で高値での売却を狙い大きな収益を獲得していきます。
必ずしも提示利回りが得られる保証は投資なのでありませんが、高い利回りが得られる可能性を期待してBATSUNAGUに投資してみるのも良いでしょう。
メリット③：1万円から投資できる
BATSUNAGUは1万円と少額から投資して、不労所得を獲得できます。
不労所得が欲しいけれど、まとまったお金がないから投資できないという方にとっては、1万円から投資できるという点は大きなメリットだといえるでしょう。
一案件にまとまった資金を投資する必要がないため、リスク回避のための分散投資もしやすくなっています。
BATSUNAGUのデメリット
社会貢献ができるというメリットがあるBATSUNAGUですが、収益の確実性においては、やや他の不動産投資型クラウドファンディングサイトに劣る面があるようです。
BATSUNAGUのデメリットについて解説しましょう。
デメリット
- リノベーション案件が多く収益性が一定ではない
- 募集規模が小さく多額の投資ができない
- レジャースポットの案件が多く集客力に不安がある
デメリット①：リノベーション案件が多く収益性が一定ではない
BATSUNAGUが扱う案件は、地方の築年数の古い不動産をリノベーションして運用する案件が中心です。
そのため、必ずしもリノベーションが成功して集客に成功する保証があるわけではありません。
すぐに物件を貸し出すこともできるときもあれば、利益が出るまでは時間がかかるときもあります。
そのため、収益の確実性には疑問符がつくこともあります。
想定利回りは高めに設定されていますが、必ずしもその数字どおりの収益が得られるとは限らないと思っておきましょう。
デメリット②：募集規模が小さく多額の投資ができない
BATSUNAGUの案件は、これまでの募集案件を見ると、2件とも1,000万円の募集となっています。
そのため、個人の投資できる金額には自ずと上限が生まれます。
数百万円の資金を一気に投資して、定期的に数万円以上の配当金が欲しいという方にとっては、投資できる金額が少ないBATSUNAGUのデメリットは意識しておいたほうが良いでしょう。
デメリット③：レジャースポットの案件が多く集客力に不安がある
BATSUNAGUの案件を見ると、地方のいわゆるレジャースポットにある案件が多いです。
たとえば、1号案件はスキー場として有名な北海道の当麻町の案件です。
2021年9月時点では、コロナ禍は収束しておらず観光業は大打撃を受けています。
県をまたいだ移動が歓迎されない中では、レジャースポットの集客は苦戦する可能性があります。
そのため、BATSUNAGUの運営が想定しているような収益が得られないことがあることも念頭に置いておきましょう。
BATSUNAGUのリスク対策
ここまでBATSUNAGUについて見てきて、リスクやデメリットが気になる方もいるかもしれません。
ただ、BATSUNAGUは投資家の資産を守るためにさまざまなリスク対策を行っています。
ここでは、そのリスク対策について解説していきましょう。
リスク対策
- 優先劣後出資方式を採用している
- 家賃保証を設定している案件がある
リスク対策①：優先劣後出資方式を採用している
BATSUNAGUでは、クラウドファンディングでの資金の募集に対して優先劣後出資方式を採用しています。
優先劣後出資方式とは、不動産物件を取得する時に投資家が出資する優先出資分と、運営の不動産会社が出資する劣後出資分を分別管理する方法です。
不動産投資型クラウドファンディングでは、案件の運用終了時に物件を売却して投資家に資金を返済します。
その際に、物件の価格が購入時よりも大幅に下がってしまうと、投資家が損失を被る可能性があります。
そこで、不動産会社が劣後出資を行っていれば、損失は先ず劣後出資分から計上されます。
その劣後出資割合が高ければ高いほど、投資家が損失を被る可能性は低くなっていくのです。
リスク対策②：家賃保証を設定している案件がある
BATSUNAGUでは、収益を一定のものにするために、物件を他の業者に一括で貸し出している案件もあります。
第2号案件では、取得不動産物件をリノベーションし、その後他の業者に毎月一定の賃料を支払ってもらう契約で貸し出します。
この契約が結ばれていれば、利用状況で空室が目立っていても、BATSUNAGUには毎月一定の賃料収入が入ってきます。
一定の賃料収入が見込めるため、投資家に対する配当金も減額されることが起こりにくく、投資家も一定の収入を得ることができるようになるのです。
BATSUNAGUの口コミ・評判
BATSUNAGUは、不動産投資型クラウドファンディング投資家からはどういった評判を獲得しているのでしょうか？
SNSなどからBATSUNAGUに対するポジティブな評判と、ネガティブな評判のそれぞれをピックアップしてみました。
ポジティブな口コミ評判
BATSUNAGUに対するポジティブな評価としては、配当利回りが高めであること、そして参加する楽しみが感じられることが挙げられていました。
他の不動産投資型クラウドファンディングでは得られない、物件運営に参加する楽しみがあることが期待されています。
投資家特典として、宿泊物件を安くできるようなサービスなどの提供を待ち望む声もあります。
ネガティブな口コミや評判
BATSUNAGUのネガティブな評判としては、扱う物件が地方の古民家など、一般的に資産価値の低い物件であることを懸念する声が聞かれました。
コロナ禍で旅行が推奨されない中、リゾート地には観光客も集まりにくく、投資家への配当は難しいのではないかと収益性を危惧する人もいます。
一方で、その点に関しては物件の一括貸し出しで賃料収入を得ることでカバーされているので、大きなリスクにはならないと考える人もいました。
BATSUNAGUがおすすめの人
では、BATSUNAGUはどういった志向を持つ投資家の方にお勧めできる不動産投資型クラウドファンディングサイトでしょうか？
それは、地方財政や社会貢献に興味のある方向けの不動産投資型クラウドファンディングサイトだといえるでしょう。
おすすめ①：配当益を確保しながら日本の地方再生を行いたい人
BATSUNAGUでは、地方の古民家などを再生し、その運用で得られた収益を投資家に配当します。
集客力のある物件を作り上げて地域を活性化すれば、過疎化に悩む地方の社会問題の解決にもつながります。
日本の地方再生に参加しながら配当金も得られるという2つのリターンを一度に得られる不動産投資型クラウドファンディングサイトを探している方におすすめできます。
おすすめ②：自分の手で物件を作り上げる喜びを味わいたい人
また、BATSUNAGUでは、今後投資家参加型案件も提供していくとしています。
ただお金を投資してリターンを得るのではおもしろくなく、積極的に物件運用に参加してより大きな収益を得ていきたいと考える人は、BATSUNAGUへの投資をおすすめします。
BATSUNAGUの口座開設手順
では、実際にBATSUNAGUで口座を開設するには、どういう手順を踏めば良いでしょうか？
画面を見ながら確認していきましょう。
PCでの新規会員登録
出典：BATSUNAGU
まず、BATSUNAGUのパソコン用公式サイトにアクセスします。
画面下に「新規会員登録」というボタンがあるのでクリックします。
スマホでの新規会員登録
スマートフォンでも同様に「新規会員登録」ボタンがあるのでクリックします。
仮会員登録
仮会員登録用の画面に遷移するので、そこで次の3点を入力します。
- メールアドレス
- パスワード
- 秘密の質問と回答
また、利用規約の確認も行います。
本会員登録
登録したメールアドレスに登録サイトのURLが記載されたメールが送信されます。
URLをクリックし、遷移先のサイトで住所や勤務先等の個人情報、銀行口座などを入力します。
また本人確認用に以下の画像をアップロードします。
| 本人確認書類画像（いずれか2点） |
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会員審査・転送不要郵便の発送、本人確認ハガキの受取り
本会員登録申請後、BATSUNAGUが審査を行います。
審査で問題がなければ本人確認コードが記載されたハガキが登録住所に簡易書留で発送されます。
ハガキを受け取ったらマイページにログインし、ハガキに記載された本人確認コードを入力すれば会員登録が完了します。
まとめ
BATSUNAGUは、地方創生型のリノベーション物件を扱うという、他にはない特徴を持った不動産投資型クラウドファンディングサイトです。
安く運用物件を購入し、リノベーションを施してから運用することで、投資家に対しては高い利回りを提供しています。
そして、地方再生を通した社会貢献ができるという意義を持つ投資ができる点も、多くの人にとって魅力的に映るのではないでしょうか？
そして、今後は投資家参加型の案件も提供予定であり、参加する楽しみを持った不動産投資型クラウドファンディングサイトとして、大きな存在感を放っています。
BATSUNAGUに興味を持った方は、投資したい案件が登場した際に投資できるよう、このタイミングで口座を開設してみてはいかがでしょうか？
口座開設料、口座維持手数料ともに無料ですよ。
