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Funds（ファンズ）の概要
引用：Funds（ファンズ）
Funds（ファンズ）は、東京に拠点を置くソーシャルレンディングメディアのクラウドポートが運営しています。
株式会社クラウドポートは2016年11月に設立されたばかりの会社で、サービス開始は2019年1月です。
それまではメディアサイトを運営していました。
2020年5月3日時点で累計応募金額は約18億5,500万円となっており、遅延やデフォルトを発生させていません。
上場企業や成長が期待されるベンチャー企業が数多くファンズには参加しており、案件が豊富です。
ソーシャルレンディングと言えば投資先が匿名なことが一般的ですが、ファンズは投資先の情報を積極的に開示しているため、投資判断の手助けになります。
投資案件は、「ローン型」と「不動産型」の2種類です。
ローン型は、投資家から集めたお金を自由に使うことができ、借り手の事業から得た収益が返済原資となります。
不動産型は、投資家から集めたお金を不動産に限定して使用し、借り手の不動産事業から得た収益を返済原資としています。
他のソーシャルレンディングは、ソーシャルレンディング業者がファンドを組成していることが大半ですが、ファンズは資金募集を行うのみです。
そして、ファンド組成企業がファンドの組成を行っているため、貸付ファンドに投資できるオンラインマーケットとも呼ばれていることが特徴です。
ここでは、ファンズの投資案件の主な特徴や評判について解説していきましょう。
Funds（ファンズ）の案件の特徴
まずは、Funds（ファンズ）の投資案件の特徴について紹介しましょう。
どのような特徴があるか把握しておくことで、自分に合ったソーシャルレンディングサイト選びをする際に役立ちます。
案件の特徴①：1円から投資できる
最低投資金額が1万円から10万円ほどのソーシャルレンディングが多い中、ファンズは1円から投資することができます。
また、最小単位も1円単位なので、自分が希望する金額を計画的に投資することが可能です。
少額資金でソーシャルレンディング投資を始められるため、初心者でも安心です。
さらに、運用や管理に関する手数料は無料となるため、余計なコストを気にする必要がありません。
案件の特徴②：上場企業やベンチャー企業が参加
ファンズのオンラインマーケットには、上場企業や成長が期待されるベンチャー企業が数多く参加しています。
主な参加企業は次のとおりで、投資することができます。
多くの人が知っているような有名企業も参加していますし、成長著しいベンチャー企業もあるため情報も収集しやすいです。
- アイフル：大手消費者金融事業者
- LENDY：スコアレンディングのベンチャー企業
- デュアルタップ：東証二部上場の不動産業者
- フィル・カンパニー：マザーズ上場のフィル・パークの企画・開発業者
- 明豊エンタープライズ：投資用アパートMIJASの開発・販売業者
- インテリックス：中古マンション再生流通事業
- サンセイランディック：底地などの不動産販売会社
案件の特徴③：投資先の情報が開示されている
他のソーシャルレンディング業者は投資先が匿名であることが多いですが、ファンズの案件は関係会社貸付スキームにより、投資先の情報もしっかりと開示されています。
これまでのソーシャルレンディングのように、「投資先が見えなくて不安」ということがありません。
案件の特徴④：出金手数料を削減できる
他のソーシャルレンディング業者では、出金手数料がその都度発生してしまいます。
しかし、ファンズはデポジット口座があるため、出金手数料を最小限に抑えることが可能です。
あらかじめデポジット口座にまとまった投資資金を入れておけば、そこからの投資には出金手数料がかかりません。
2020年4月の募集実績
引用：Funds（ファンズ）
2020年4月のFunds（ファンズ）の募集実績は次のようになっています。
| No. | 案件名 | 運用期間 | 募集金額 | 利回り |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 底地くんファンド#2 | 約8ヵ月 | ¥50,000,000 | 2.50% |
| 2 | GranDuoファンド#1 | 約5ヵ月 | ¥50,000,000 | 3.00% |
| 3 | リースバック事業「あんばい」ファンド#7 | 約18ヵ月 | ¥29,000,000 | 2.00% |
| 4 | R Bakerファンド#1 | 約11ヵ月 | ¥50,000,000 | 1.80% |
募集実績は4件、募集金額は179,000,000円です。
R Bakerファンドはパン屋への融資案件であり、投資するとパンの代金が10パーセント引きになる特典付きです
Funds（ファンズ）の案件の良い口コミ・評判
続いては、Funds（ファンズ）の案件の良い評判について見ていきましょう。
特徴だけでなく、実際の利用者（投資家）や検討者が感じる良い部分を知っておくことは大切です。
良い口コミ・評判①：少ない資金でも投資をスタートできる
Fundsの評判を見ていると、最低投資金額が1円であることに対する好意的な意見が多くあります。
他のソーシャルレンディングであれば、安くても1万円から、高いところだと10万円からです。
投資歴が長く、ソーシャルレンディングの経験もある人であれば良いですが、まったくの投資初心者やソーシャルレンディングが初めての人からすると、ややハードルが高いです。
しかし、ファンズは1円からの投資ができるため、自分の希望金額でソーシャルレンディング投資をスタートすることができます。
少ない資金で投資できるためお金の準備に時間をかける必要がありませんし、何より気軽な気持ちで始めることが可能です。
良い口コミ・評判②：コストを抑えた投資ができる
ファンズでは、運用や管理に関する手数料がかかりません。
また、デポジット口座を上手く活用すれば出金手数料も最小限に抑えることができます。
余計なコストがかからないため、最大限の資金を投資に回すことが可能です。
せっかく他の金融商品に比べると利回りが高いソーシャルレンディングでも、コスト負担が大きければ実質利回りは下がってしまいます。
コスト負担を軽減できるため、効率の良い運用が可能です。
良い口コミ・評判③：透明性がある
ファンズの案件は、他のソーシャルレンディングのように匿名ではないため、透明性があることに対して「安心できる」という声が多くあります。
投資する側はよほど信頼できる企業が運営していない限り、案件が匿名で透明性がない場合は不安に感じてしまうものです。
しかし、ファンズの場合は、透明性がありどのような企業に投資するのかオープンでわかりやすいため、安心して投資判断をすることができます。
良い口コミ・評判④：多数の有名企業と業務提携を行っている
Funds（ファンズ）は複数の有名企業との業務提携を行っており、立て続けにプレスリリースも発信しています。
これまでFunds（ファンズ）が業務提携を発表した企業は次のとおりです。
-
- イートアンド株式会社
- 株式会社M＆Aクラウド
- 株式会社東京スター銀行
- Kudan株式会社
- 伊藤忠商事株式会社
- リネットジャパングループ゚株式会社
- 株式会社インテリックス
- 株式会社イントランス
- 株式会社サンセイランディック
大手商社の伊藤忠商事や東京スター銀行、また東証マザーズ上場企業も複数含まれています。
有名企業と業務提携できるということは、Funds（ファンズ）がそれらの企業に信用されていることの証左にもつながります。
Funds（ファンズ）の案件の悪い口コミ・評判
Funds（ファンズ）の良い評判だけでなく、悪い評判についても確認しておきましょう。
良い評判と悪い評判それぞれ知っておくことは、リスク管理にもつながります。
悪い口コミ・評判①：利回りは高くない
好意的な意見が多く見られるファンズですが、利回りに関してはネガティブな意見が多いです。
ソーシャルレンディング業界の平均利回りは7パーセントから8パーセントだと言われています。
元本毀損のリスクもありますが、他の投資手法に比べてある程度高いリターンが期待できることが魅力です。
しかし、ファンズの場合、投資案件の想定利回りは1.5パーセントから6パーセントほどです。
ソーシャルレンディング業界の平均と比べると見劣りしてしまいますし、他の金融商品ともそれほど大きな差がありません。
ファンズの場合は透明性や上場企業など貸付先の信用度が高いため利回りが低くなっているのですが、利回り重視の人からすると物足りなさを感じるようです。
良い口コミ・評判②：実績が少ない
他のソーシャルレンディングとは異なる特徴を多く持つファンズですが、サービスを開始が2019年1月でありさほど期間が経っていないため、実績はまだまだ少ない状況です。
そのため、「実績がないので、まだ不安がある」という内容の声も多く見られます。
今後確実に実績を積み上げていくことで信用を得るしかありませんが、透明性や参加企業など実績以外の部分では比較的信用度が高いソーシャルレンディングと言えるでしょう。
良い口コミ・評判③：まだ運営規模が小さい
2019年1月にサービスを開始したばかりということもあり、実績同様に運営規模もまだまだ小さいです。
大手ソーシャルレンディングと比べると、運営会社、成立金額、案件数など、どれをとっても規模は遥かに小さい状態と言えます。
ただし、規模が小さいことに対して不安を感じつつも、今後に期待している人は多いようです。
まとめ：Funds（ファンズ）の総評
Funds（ファンズ）の評価を5段階で表してみましょう。
利回り：3
1.5パーセントから6パーセントと、正直なところ低めです。
安心感と引き換えといったところでしょう。
実績：4
累計募集金額はまだ数億円です。
会社もソーシャルレンディングを初めてまだ半年ほどですが、社長はクラウドバンク出身です。
また、メディアの運営実績があり、多くのソーシャルレンディング会社とつながりがあります。
安全性：5
ファンズは極力貸し倒れを抑えるスキームを構築しており、その安心感は高いものがあります。
また、融資先の企業の知名度、財務状況など厳しい審査を通過した会社ばかりです。
情報開示：5
金融庁の情報開示方針にもいち早く反応しました。
基本的に全案件融資先公開を打ち出しており、投資家に少しでも安全に投資をして欲しいという方針を明確にしています。
メディアを運営していただけあって、投資家心理を理解している会社です。
総合評価：5
数々のソーシャルレンディング会社が問題を起こす中、さっそうと登場した新星がファンズです。
情報開示、投資家の資産保全を目的とした、他社と違った取り組みに挑む姿勢が見えます。
利回りは高くありませんが、貸し倒れが起こりにくいことを考えれば、総合的な利回りは決して低くないでしょう。
いまソーシャルレンディングの口座を開くのであれば、まずはファンズがおすすめです。
